当前，我国经济已经进入到转型的关键时期，股权众筹成为支持创新创业活动、缓解中小企业融资难的新兴途径，既然股权众筹是融资的方法之一，为了提高融资的效率和效果，创业企业在举行股权众筹之前就需要做好融资规划和方案。
一、 明确股权众筹融资目的
股权众筹融资目的就是抓住投资盈利的新机会：创业者有了一个想法，需要投资人的资源来实现这个设想。由于实现这个设想的过程中风险很大，因此希望能够得到实质性的帮助，需要那些既有资金又有资源还能够对创业进程提供辅导和实质性帮助的投资人来进行投资，大家一起来抓住这个投资的机会。
二、 做好股权众筹融资决策
融资决策要有预见性。要把握宏观经济形势，抓住最佳融资机会，结合自身及环境条件，组合融资工具，提高融资效率。尽可能保持对企业的控制权，平衡近期利益于长远发展，选择最有利于提高竞争力的融资方式，寻求更佳资本结构，为上市留有机会。对于早期的天使阶段的融资，能够选择的范围有限，为了能够有效地进行融资，创业者应尽可能多的利用自有资金，减少外部融资额度。
三、 增强股权众筹融资能力
1、明确项目的盈利能力
企业是以盈利为目标的机构。创业者融资创办新项目的最终目标还是为了有更好的盈利，投资人投资的目标也是为了通过股权增值而盈利，而股权增值的基础也是项目的盈利预期。能够有明确盈利预期和盈利逻辑的创业项目，尤其是互联网项目，就容易获得投资人的青睐。
2、提高企业的财务控制能力
管理上最好的窍门就是保证企业在日常理财上有足够的控制力。流动资金告罄就像人失血过多，也可以导致死亡，虽然其器官肌体此时还十分强健；企业一旦定单货款没有及时收到，银行拒绝贷款，许多到期的账单要付，现金流变得很困难，各种各样的问题开始出现，衰退就非常迅速了；没有比取得并保持对公司理财控制更重要的事情了。
3、落实新产品设计
创业项目是通过创新来实现的，而创新则是凭借新产品表现出来的。新产品规划和工艺程序的落实步骤规划与风险防范措施细化程度，决定了新产品按时推向市场的准确程度。产品设计规划过程中与目标顾客交流的层次与高度，以及为客户解决问题的深度，决定了新产品的受欢迎程度。
4、完善商业计划
商业计划书就是提供一种经营的模拟环境，用来向投资人展示创业目标的可行性，并对具体经营计划提供可信的参照来证实操作的实际性。通过制定商业计划，可以对创业项目展示的更清晰更有条理，从而引起投资人的兴趣和关注，把计划中的企业推销给投资人。因此需要说明：①创业价值何在？为什么要冒风险花精力、时间和资源去开创这份事业？②创业需要多少资金，为什么值得进行投资？传统投资机构在选择和考察项目的过程中，很看重商业计划书的合理性和逻辑性；而且投资机构与创业者进行谈判的基础和企业价值衡量、以及对赌条款的依据也是这个商业计划书。
5、建立与投资人的良好关系
投资人是在企业成长的过程中获利的，与投资人建立良好关系，可以让投资人充分了解创业项目的成长过程，对企业的经营管理过程和发展方向建立起充分的信心，为融资奠定良好的基础。
四、 用好股权众筹平台资源
股权众筹是一种全新的互联网金融方式，创业者和投资人在选择这种融资平台时，不能只看平台的规模和眼下的效率，重要的是考核哪个平台能够提出一些平台规范的标准，而且这些标准还能够被其他平台所接受。
创业者在进行股权众筹融资的规划时，就要拟定利用股权众筹平台的方案：首先利用该平台按照产品众筹的考察分析方式，对创新的产品与服务进行考核，确定新产品的初始客户和受欢迎程度；其次利用互联网的广泛联系，发动平台数据库中的本行业专业人士从各自的角度对创业项目的创新点与价值创造、市场方向、竞争策略等内容进行探讨，努力发现问题；再则利用领投人和创业导师的智慧与经验，对经营目标进行分析，完善商业模式与规划，做好风险防范措施；最后还可以利用投资人的广泛联系，为创业项目拓展新客户。
五、 互联网思维化的募集方式
利用互联网进行股权众筹并不是简单的做营销，不仅仅用互联网进行规范的联系，而且要用互联网思维做系统思考，使之符合社会发展的规律和方向。互联网的内在精神是去中心化，是分布式，是平等的多交流，因此在制定融资方案时，就不能以自我为中心，要充分利用互联网的联系与潜在投资人和行业内专业人士进行联系和交流，利用投资人希望投资更好增值的心理，让他们来深入思考和提出自己的独立意见，充分利用好行业内专业人士的经验和智力资源。而一旦投资人愿意为某个项目进行献计献策时，他们也会愿意进行投资，让自己的资产与创业项目一起成长。
